¿Qué es el blanqueo de capitales?

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¿Qué es el blanqueo de capitales?

El blanqueo de capitales es algo que está por todo el mundo e incluso en áreas inesperadas, como los delitos en medio ambiente. Curiosamente, un fenómeno que ha potenciado el blanqueo de capitales ha sido el bitcoin.

A continuación, vamos a ver qué es concretamente el blanqueo de capitales, qué métodos se utilizan para blanquear el dinero negro y de dónde viene el dinero ilegal.

Blanqueo de capitales: definición

El blanqueo de capitales consiste en encubrir u ocultar de dónde vienen los beneficios obtenidos de forma ilícita, pareciendo que proviene de fuentes legítimas. Es habitual que provenga de otros delitos más graves como robos con violencia, tráfico de drogas o extorsión.

Este concepto nació en Estados Unidos en los años 20 cuando los gánsteres montaron una red de tintorerías; lugares donde blanqueaban, es decir, convertían el dinero ilícito en dinero legal. Clic para tuitear

El objetivo de los gánsteres con las tintorerías no era ganar dinero, sino hacer ver que lo ganaban, introduciendo el dinero negro como beneficio.

En resumidas cuentas, para que haya blanqueo de capitales tiene que darse estas tres situaciones:

  • La comisión de un delito donde alguien se lucre de manera ilícita.
  • El presunto delincuente intenta pasar esos fondos conseguidos de forma ilícita como dinero legal.
  • El intento se realiza mediante una operación totalmente legal.

¿Qué métodos son los más utilizados para el blanqueo de capitales?

El proceso de blanqueo suele pasar por varias etapas:

  • Colocación: cuando el dinero negro entra en el sistema financiero por primera vez.
  • Encubrimiento: se oculta la fuente del dinero a través de tetras contables.
  • Integración: cuando el dinero blanqueado puede retirarse o invertirse.

Asimismo, estos son algunos métodos que se usan habitualmente para el blanqueo de capitales:

  • Comprar bienes por un valor más alto de el real. Para así después venderlo a un precio mucho menor y obtener pérdidas.
  • Presentar beneficios ficticios en alguna empresa que hayan montado. Se buscarán negocios con actividades que justifiquen el pago en metálico.
  • Compra de lotería premiada. Esto suelen hacerlo los narcos, quienes la compran por una suma elevada de dinero para luego reclamarla como premio legal.

En España, el organismo que castiga el blanqueo es la Comisión del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias; un órgano quien tiene la función de desarrollar una política preventiva y de lucha contra capitales, formado por diferentes departamentos ministeriales, agencias, el Ministerio Fiscal y las Comunidades Autónomas.

¿De dónde viene el dinero ilegal?

Principalmente el dinero ilegal proviene de dos vías: el cobro de dinero en B (dinero negro que no se declara a Hacienda) o de actividades ilícitas como drogas, trata de blancas, tráfico de armas, etc.

En este sentido, el sistema legislativo internacional en prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo tiene el objetivo de ayudar a las autoridades a identificar a las personas que cometen delitos de los que obtienen un lucro ilícito. Y que su origen intenta disfrazar para usar el dinero obtenido como si fuera dinero legal.

En cuanto al dinero ilegal proveniente de delincuentes, esta es la técnica que siguen:

  • A través de transacciones financieras.
  • Introducir el dinero ilegal en el sistema financiero mediante dinero en metálico o bienes inmuebles, ya que estos dos son difíciles de cuantificar.
  • Conseguir una explicación legal que lo justifique. Para esto será necesario tener un plan preparado.
  • Dividir grandes sumas de dinero en pequeñas cantidades y repartirlas entre muchas cuentas. La ley de la UE obliga a investigar las transacciones a partir de 10 mil euros.
  • Por el sector del arte, que se caracteriza por tener artículos de valor y garantizar confidencialidad.

Recordemos que para que exista delito fiscal, el dinero defraudado debe ser superior a 120.000 euros. Aunque si el fraude se comete contra la Hacienda de la Unión Europea, la cuantía para que sea delito es a partir de los 50.000 euros.

Estas actuaciones fraudulentas son castigadas con penas de prisión de 6 meses a 6 años y con una multa que triplica el valor de los bienes. Y según el origen del dinero, se puede agravar más.

¿Te han quedado algunas dudas sobre el blanqueo de capitales? Contáctanos si quieres que te resolvamos cualquier duda al respecto.

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